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BC怎样订立持续财务授权?

按现法核对受托人、签署见证、生效条件及旧授权通知,完成并保存一份EPA。

在BC,有订立能力的19岁及以上成年人可以用enduring power of attorney(EPA,持续财务授权),指定信任的人处理财务及相关法律事务,并让授权在本人失去相应能力后继续有效。完成时不只是本人签名:所选attorney也须按规则签署,文件须说明何时可用、持续效力及限制,并安排原件保存和必要通知。EPA可以在本人仍有能力时生效;它不授权医疗或个人照护决定,也不能代你订立遗嘱。BC官方工具说明、Power of Attorney Act §§10—17、21、26

先判断这份文件是否适合

本页承接一位主要attorney、可加一位备用、本人现场亲签的普通链。这里的attorney是受托代理人,不必是律师。一般power of attorney在本人失能时结束,EPA的持续性必须在文字中写明;个人照护与医疗决定应另看representation agreement等适用工具。BC不同工具与官方空表入口

本人须理解自己的财产及大致价值、对受扶养人的义务、授权范围及限制、管理不当可能损失、受托人可能滥权,以及自己有能力时可以撤销。成年人依法被推定有能力,沟通方式本身不能作为无能力理由。不能只凭年龄、诊断或难以书写就替本人作能力结论;已有能力争议时,先厘清能否订立,不能让家属直接替填替签。现法 §§11—12

取得空表,先查旧授权

从现BC主管页面取得官方EPA空表及说明,8页PDF。现官网仍链接标注September2011的表;使用时同时按现法核签署条件。该表设计一位主要及一位备用attorney,多人共同代理、特殊赠与或复杂资产安排不能简单塞进现有空格。

填§2前,把旧EPA和representation agreement(RA)找出来。这份表会撤销此前全部EPA,以及含section7财务/法律授权的整份RA;如果旧RA也安排照护,撤销可能同时影响那部分。2011年9月前RA9中某些广泛财务条款依法被视作EPA,也需核对。不要只因为准备新财务安排而机械签下整份旧照护安排的撤销。官方表§2及notes、Representation Agreement Act §44.3

撤销旧EPA须向每位旧attorney给书面通知;撤销RA须书面通知每位representative、alternate及已有monitor。相应撤销按通知送达或通知写明的较晚日期生效。只签新文件并不能代替这些通知,保存通知及交付记录。EPA §28、RA §27

选人,并决定权限和生效条件

先与受托人讨论是否愿意承担管理、记录和报告责任。不能指定有偿为本人提供个人或医疗照护的人,或本人居住照护机构的雇员;若该人是本人的子女、父母或配偶,有法定例外。未满19岁的指定人须成年后才能行权。法律也允许PGT及获准经营信托业务的金融机构,但本页空表普通链采用个人受托人。现法 §18

准备本人、主要及备用受托人的姓名地址,以及旧授权、财产与受扶养责任资料。决定授权一般财务事务还是限制具体事务;若受托人要领取报酬,须明确写金额或费率,合理履责费用报销与报酬不同。备用人何时取代主要人,也要写明。官方表§1—5、8、现法 §§13—14、18、24

选择本人有能力时即可使用,或只在失能/指定事件后使用,并保留失能后持续授权的文字。若以事件触发生效,写清由谁、怎样确认发生。法律上的生效时间取本人及attorney都已有效签署、文件指定日期、触发事件确认日期中最晚者;不能把“本人今天签了”视作一定能立即使用。现法 §§14、26

本人与受托人分别完成签署见证

本人在两位合格见证面前签署并注明日期,两见证也在本人面前签署注明日期;如见证是律师或BC公证人协会有效会员,可只需一位。主要attorney在行权前也须在两位合格见证面前签署,同样有单一专业见证例外;该签署不必与本人或其他attorney同场。备用人若未来行权,也须满足attorney签署条件。现法 §§16—17

见证不能是文件指定的attorney、其配偶/子女/父母、未满19岁者,或不能理解签署人沟通方式且未获翻译辅助的人。attorney的雇员或代理人也被排除,但法条对律师、合资格BC公证人、PGT及获准信托金融机构有例外。核对本人及attorney两组见证,不只看是否“认识家人”。现法 §16(6)及§17(3)

身体无法签字有法定代签条件;远程见证另受现法和Regulation的替代程序、专业见证及文件条件约束,不能直接把普通现场空表当成任意视频签字。涉及Land Title Act使用时,另须符合土地法签署见证规则;表内土地声明页不是所有普通财务使用都要填的附件。现法 §§16—17.1、Power of Attorney Regulation §2.1

保存、使用与后续调整

保存完整原件,把存放位置、权限和触发条件告诉受托人;同时整理可供其履责时查找的账户、账单和资产资料。本页的完成结果是依法签妥并安排保存、通知的一份EPA,不承诺所有银行或土地机构立即接纳。实际办理具体账户或土地事项前,应向该机构核对正副本、身份及条件证明要求;不要把一般财务授权签妥,理解为土地等具体使用所需的登记也已完成。PGT关于与受托人讨论和使用的说明

本人仍有能力时,即使EPA已生效也可以继续自行处理获授权事务。受托人须诚信、合理谨慎、在权限内行事、考虑本人意愿,并保存财产与交易记录;不能把财产当自己的钱或替本人改遗嘱。现法 §§19、21、27、记录要求 §2

本人有相应能力时可变更或撤销,变更须书面并按本人EPA签署规则办理,再通知每位attorney;PGT也提示把变更/撤销通知银行等第三方。受托人离任、死亡或不再合格、与配偶受托人的关系结束等,会影响其权限,应复查备用及文件条款;本人死亡后EPA终止。现法 §§25、28—30、PGT变更与结束说明

怀疑被迫订立或受托人滥权时,现法提供向PGT报告及法院补救入口。报告不等于已撤销文件或追回财产;保存文件、通知、账户交易及具体事件记录,按相应入口处理。现法 §§34—36